آگهی استخدام چطور می‌تواند شما را درگیر کلاهبرداری رمزارزی کند؟
کلاهبرداران با آگهی استخدام جعلی، مدارک هویتی جویندگان کار را برای فعالیت در صرافی‌های رمزارزی سوءاستفاده می‌کنند. روش شناسایی و پیشگیری را بخوانید.
ارسال تصویر کارت ملی و اطلاعات بانکی برای یک فرصت شغلی ممکن است بی‌خطر به نظر برسد؛ اما یک پرونده تازه در تهران نشان می‌دهد همین اعتماد می‌تواند جویندگان کار را بدون اطلاعشان وارد ماجرای کلاهبرداری‌های مالی کند. در این شیوه، مجرمان با آگهی استخدام نیروی خدماتی و نظافتچی، اطلاعات هویتی متقاضیان را جمع‌آوری می‌کنند و از آن برای فعالیت در صرافی‌های رمزارزی سوءاستفاده می‌کنند؛ اتفاقی که می‌تواند حتی به مسدود شدن حساب بانکی و دردسرهای قضایی برای صاحبان مدارک منجر شود.
ماجرای جویندگان کاری که با حساب بانکی مسدودشده روبه‌رو شدند
پنجم آبان ۱۴۰۵، رئیس پلیس فتا تهران بزرگ از شناسایی و بازداشت افرادی خبر داد که با انتشار آگهی‌های جعلی استخدام، اطلاعات هویتی و بانکی متقاضیان کار را جمع‌آوری کرده بودند. به گفته سردار داود معظمی گودرزی، تعدادی از شهروندان پس از مشاهده آگهی‌های استخدام در پلتفرم‌های آگهی‌محور، با آگهی‌دهندگان تماس گرفته و حتی برای انجام مراحل جذب به نشانی اعلام‌شده مراجعه کرده بودند. آن‌ها مدارک هویتی و اطلاعات حساب بانکی خود را ارائه کردند و منتظر تماس برای شروع کار ماندند؛ اما نه‌تنها خبری از استخدام نشد، بلکه مدتی بعد متوجه مسدود شدن حساب‌های بانکی خود شدند. بررسی‌های پلیس نشان داد متهمان با انتشار آگهی‌های جعلی برای استخدام خدمتکار، نظافتچی و نیروی خدماتی، متقاضیان را با وعده‌های فریبنده جذب می‌کردند. در برخی موارد نیز افراد به ادامه ارتباط خارج از بستر اصلی برنامه یا پرداخت مبالغی با عنوان هزینه ثبت‌نام و تشکیل پرونده ترغیب می‌شدند. مجرمان پس از دریافت مدارک و اطلاعات بانکی، با استفاده از هویت افراد در صرافی‌های رمزارزی حساب کاربری ایجاد می‌کردند و از این حساب‌ها در جریان کلاهبرداری استفاده می‌کردند. متهمان پس از اقدامات فنی و با هماهنگی قضایی، در یکی از مناطق شمالی تهران شناسایی و بازداشت شدند.
چرا اطلاعات هویتی شما می‌تواند به مسدود شدن حساب بانکی منجر شود؟
نکته مهم این پرونده فقط دریافت اطلاعات بانکی نیست؛ بلکه سوءاستفاده از هویت افراد برای انجام فعالیت‌های مالی است. وقتی مجرمان با مدارک هویتی یک شخص در یک صرافی رمزارزی حساب کاربری ایجاد می‌کنند، ممکن است فعالیت‌هایی به نام همان فرد ثبت شود که او هیچ اطلاعی از آن‌ها ندارد. اگر این حساب‌ها برای جابه‌جایی وجوه حاصل از کلاهبرداری یا تراکنش‌های مشکوک استفاده شوند، رد اطلاعات هویتی صاحب مدارک نیز ممکن است در بررسی‌های مالی و قضایی دیده شود. به همین دلیل، فردی که تصور می‌کند صرفاً مدارکش را برای استخدام ارسال کرده است، ممکن است ناگهان با پرسش درباره تراکنش‌هایی روبه‌رو شود که خودش انجام نداده یا از مسدود شدن حساب بانکی‌اش مطلع شود. البته باید توجه داشت که مسدود شدن حساب به‌تنهایی به معنای اثبات مجرمیت صاحب آن نیست؛ اما سوءاستفاده از هویت می‌تواند روند پیگیری و اثبات بی‌اطلاعی فرد را دشوار کند.
قبل از ارسال مدارک برای استخدام، به این موارد توجه کنید
برای اینکه جست‌وجوی کار به فرصتی برای سوءاستفاده از هویت شما تبدیل نشود، چند نکته را جدی بگیرید:
۱. هویت کارفرما را بررسی کنید
صرف انتشار آگهی در یک پلتفرم شناخته‌شده، به معنای تأیید هویت آگهی‌دهنده نیست. نام شرکت، نشانی محل کار، شماره تماس و سابقه فعالیت آن را از منابع مستقل بررسی کنید.
۲. برای استخدام پول پرداخت نکنید
درخواست وجه با عنوان‌هایی مانند هزینه ثبت‌نام، تشکیل پرونده، تضمین استخدام یا فعال‌سازی قرارداد، به‌ویژه از سوی افراد ناشناس، یک علامت هشدار جدی است.
۳. مدارک هویتی را بدون ضرورت ارسال نکنید
پیش از مشخص شدن هویت کارفرما و طی شدن مراحل اولیه استخدام، تصویر کارت ملی، شناسنامه یا سایر مدارک هویتی خود را برای افراد ناشناس نفرستید. اگر ارائه مدرک واقعاً ضروری است، علت درخواست و نحوه نگهداری آن را مشخص کنید.
۴. اجازه ندهید حساب کاربری مالی به نام شما ساخته شود
اگر کارفرما یا آگهی‌دهنده پیشنهاد کرد برای دریافت حقوق، ثبت‌نام در یک صرافی رمزارزی یا افتتاح حساب مالی خاص را با اطلاعات هویتی خود انجام دهید، پیش از هر اقدامی درباره ضرورت و اعتبار این درخواست تحقیق کنید.
۵. کد تأیید و اطلاعات محرمانه بانکی را در اختیار دیگران نگذارید
رمز یک‌بارمصرف، رمز ورود به همراه‌بانک، رمز کارت و کدهای تأیید پیامکی نباید در اختیار آگهی‌دهنده یا شخص دیگری قرار بگیرند. برای استخدام هیچ ضرورتی وجود ندارد که فرد ناشناس به این اطلاعات دسترسی داشته باشد.
اگر مدارک خود را برای آگهی استخدام مشکوک فرستاده‌اید، چه کنید؟
اگر قبلاً تصویر مدارک هویتی یا اطلاعات بانکی خود را برای یک آگهی‌دهنده ناشناس ارسال کرده‌اید، بهتر است موضوع را نادیده نگیرید؛ حتی اگر هنوز اتفاق مشکوکی در حساب بانکی شما رخ نداده باشد.
-
ارتباط با آگهی‌دهنده را متوقف کنید و هیچ مدرک یا اطلاعات تکمیلی دیگری نفرستید.
-
اگر اطلاعات کارت، رمز یا دسترسی بانکی خود را در اختیار فرد قرار داده‌اید، فوراً با بانک تماس بگیرید و برای مسدودسازی دسترسی‌های در معرض خطر و اقدامات حفاظتی راهنمایی بگیرید.
-
اگر احتمال می‌دهید با مدارک شما در صرافی رمزارزی حساب ساخته شده است، موضوع را به پشتیبانی رسمی آن صرافی اطلاع دهید و درخواست بررسی حساب احتمالی به نام خودتان را ثبت کنید.
-
از آگهی، پیام‌ها، شماره تماس، رسید پرداخت و مکاتبات با آگهی‌دهنده اسکرین‌شات بگیرید و آن‌ها را برای پیگیری نگه دارید.
-
موضوع را از طریق پلیس فتا و شماره ۰۹۶۳۸۰ گزارش کنید. در صورت نیاز به پیگیری انتظامی نیز می‌توانید از طریق شماره ۱۱۰ اقدام کنید.
برای گزارش و پیگیری اینترنتی نیز می‌توانید به درگاه رسمی پلیس فتا به نشانی www.policefata.ir مراجعه کنید.
مراقب باشید؛ هویت شما نباید ابزار فعالیت مالی دیگران شود
در بازار کار، اعتماد به آگهی‌های استخدامی گاهی به دلیل نیاز مالی و امید به پیدا کردن شغل، سریع‌تر از حد معمول شکل می‌گیرد. اما مدارک هویتی فقط برای اثبات هویت متقاضی نیستند؛ همین اطلاعات می‌توانند برای ساخت حساب‌های مالی، ثبت‌نام در خدمات آنلاین و انجام فعالیت‌هایی به نام افراد مورد سوءاستفاده قرار بگیرند. پرونده اخیر پلیس فتا تهران نشان می‌دهد بررسی اعتبار کارفرما و محدود کردن اطلاعاتی که در مراحل اولیه استخدام ارائه می‌کنیم، فقط یک احتیاط ساده نیست؛ بلکه راهی برای جلوگیری از گرفتار شدن در پرونده‌های مالی و قضایی دیگران است.
اتاق تحلیل ۲۴ نیوز | دیدگاه تحلیلی بهراد یوسفی
در این پرونده، مجرمان از یک نیاز اجتماعی یعنی پیدا کردن شغل برای رسیدن به اطلاعاتی استفاده کرده‌اند که می‌تواند در ساخت حساب‌های مالی و فعالیت‌های مجرمانه کاربرد داشته باشد. خطر اصلی این است که قربانی ممکن است مدت‌ها از سوءاستفاده انجام‌شده بی‌خبر بماند و زمانی متوجه ماجرا شود که حساب بانکی‌اش مسدود شده یا برای توضیح درباره تراکنش‌های مشکوک با او تماس گرفته‌اند. به همین دلیل، آگاهی‌رسانی درباره امنیت مدارک هویتی باید در کنار هشدارهای رایج درباره رمز عبور و اطلاعات کارت بانکی جدی گرفته شود.
منبع خبر: خبرگزاری تسنیم – کلاهبرداری با آگهی استخدام خدمتکار و مسدود شدن حساب جویندگان کار.
