کلاهبرداری ۵۶ میلیارد ریالی با وعده فروش ارز در شبکه‌های اجتماعی؛ چطور قبل از واریز پول از اعتبار فروشنده مطمئن شویم؟

اعضای یک باند کلاهبرداری در بوشهر با معرفی خود به‌عنوان فروشنده ارز در شبکه‌های اجتماعی، موفق شدند ۵۶ میلیارد و ۹۷۰ میلیون ریال از یک شهروند دریافت کنند. به گفته رئیس پلیس فتا بوشهر، حساب‌های مرتبط با این پرونده مسدود و متهمان شناسایی شدند و تمام مبلغ نیز به شاکی بازگشت. این پرونده بار دیگر خطر اعتماد به فروشندگان ناشناس و واریز مبالغ سنگین برای خرید ارز در فضای مجازی را نشان می‌دهد.

کلاهبرداری ۵۶ میلیارد ریالی با پوشش فروش ارز

بر اساس گزارش خبرگزاری تسنیم در ۱۳ آبان ۱۴۰۵، اعضای یک باند کلاهبرداری در بوشهر با استفاده از شبکه‌های اجتماعی و معرفی خود به‌عنوان فروشنده ارز، اعتماد یک شهروند را جلب کردند.

این افراد پس از توافق با فرد موردنظر، مبلغ ۵۶ میلیارد و ۹۷۰ میلیون ریال، معادل حدود ۵ میلیارد و ۶۹۷ میلیون تومان، از او دریافت کردند؛ اما پس از دریافت پول، ارتباط خود را با شاکی قطع کردند و متواری شدند.

رئیس پلیس فتا بوشهر اعلام کرده است که با پیگیری‌های انجام‌شده، حساب‌های بانکی مرتبط با پرونده مسدود و متهمان شناسایی شدند. همچنین کل مبلغ برداشت‌شده به شاکی بازگردانده شده است.

بازگشت وجه در این پرونده اتفاق مثبتی است، اما نباید باعث شود کاربران تصور کنند در صورت وقوع چنین کلاهبرداری‌هایی، بازگرداندن پول همیشه امکان‌پذیر یا تضمین‌شده است.

چرا خرید ارز از فروشندگان ناشناس خطرناک است؟

شبکه‌های اجتماعی امکان ارتباط مستقیم میان خریداران و فروشندگان را فراهم کرده‌اند؛ اما وجود یک صفحه فعال، تعداد زیاد دنبال‌کننده یا انتشار تصاویر رسیدهای بانکی، به‌تنهایی اعتبار یک فروشنده را ثابت نمی‌کند.

کلاهبرداران ممکن است با استفاده از تصاویر جعلی، نظرات ساختگی، هویت‌های سرقت‌شده و وعده فروش ارز با قیمت مناسب، اعتماد خریداران را جلب کنند.

یکی از روش‌های رایج در این نوع کلاهبرداری، دریافت تمام یا بخشی از مبلغ پیش از تحویل ارز است. پس از انتقال وجه، فروشنده ممکن است ارتباط خود را قطع کند، حساب کاربری را تغییر دهد یا صفحه خود را از دسترس خارج کند.

نکته مهم این است که حتی ارائه تصویر کارت ملی، شماره حساب یا رسیدهای معاملات قبلی نیز به‌تنهایی هویت واقعی و اعتبار فروشنده را اثبات نمی‌کند.

قبل از خرید ارز در فضای مجازی چه مواردی را بررسی کنیم؟

برای کاهش احتمال گرفتارشدن در کلاهبرداری‌های مرتبط با خرید ارز، پیش از انتقال وجه این موارد را در نظر بگیرید:

۱. هویت و مجوز فروشنده را بررسی کنید

اگر قصد خرید ارز از یک صرافی یا مجموعه فعال در این حوزه را دارید، نام و مشخصات آن را از مسیرهای رسمی و مراجع مربوط بررسی کنید. فعالیت یک صفحه در اینستاگرام، تلگرام یا سایر شبکه‌های اجتماعی به معنای داشتن مجوز قانونی نیست.

۲. به قیمت‌های غیرعادی اعتماد نکنید

اگر فردی ارز را با قیمتی به‌مراتب پایین‌تر از نرخ متعارف پیشنهاد می‌دهد یا برای پرداخت فوری به شما فشار می‌آورد، پیش از هر اقدامی درباره اعتبار پیشنهاد تحقیق کنید.

۳. فقط به رسید و اسکرین‌شات اعتماد نکنید

تصاویر رسیدهای بانکی و پیام‌های رضایت مشتریان به‌سادگی قابل جعل هستند. این تصاویر نمی‌توانند جایگزین بررسی مستقل هویت فروشنده و اعتبار مجموعه شوند.

۴. پول را به حساب اشخاص نامرتبط واریز نکنید

اگر نام صاحب حساب با هویت فروشنده یا مجموعه‌ای که با آن توافق کرده‌اید مطابقت ندارد، پیش از پرداخت علت این مغایرت را بررسی کنید. از انتقال وجه به حساب‌های اشخاص ثالث خودداری کنید.

۵. از مسیرهای رسمی معامله کنید

برای خرید ارز، به‌جای اعتماد به واسطه‌های ناشناس در شبکه‌های اجتماعی، از صرافی‌ها و ارائه‌دهندگان خدمات دارای مجوز و مسیرهای معاملاتی قابل‌پیگیری استفاده کنید.

۶. تمام مدارک معامله را نگه دارید

پیام‌های ردوبدل‌شده، اطلاعات صفحه فروشنده، شماره حساب مقصد، رسید انتقال وجه و توافق‌های انجام‌شده را حفظ کنید. این اطلاعات در صورت بروز اختلاف یا کلاهبرداری می‌توانند برای پیگیری پرونده اهمیت داشته باشند.

اگر پول را برای فروشنده جعلی واریز کردیم چه کنیم؟

اگر پس از انتقال وجه متوجه شدید فروشنده ارتباط خود را قطع کرده یا ارز توافق‌شده را تحویل نمی‌دهد، زمان را از دست ندهید.

• در سریع‌ترین زمان ممکن با بانک خود تماس بگیرید و موضوع انتقال وجه مشکوک را گزارش کنید.

• مدارک پرداخت، شماره حساب مقصد، شماره کارت، مکالمات و اطلاعات حساب کاربری فروشنده را حفظ کنید.

• موضوع را از طریق پلیس فتا و مسیرهای رسمی گزارش و پیگیری کنید.

• از پرداخت مبالغ بیشتر با عنوان آزادسازی وجه، هزینه انتقال یا کارمزد بازگشت پول خودداری کنید.

توجه داشته باشید که تماس با بانک یا ثبت گزارش به معنای تضمین بازگشت وجه نیست؛ اما اقدام سریع می‌تواند به پیگیری تراکنش‌ها و شناسایی حساب‌های مرتبط کمک کند.

منبع:
خبرگزاری تسنیم – انهدام باند کلاهبرداری ۵۶ میلیارد ریالی در بوشهر